Le Guide de l’Assurance-vie envoyé

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3 conseils avant de vous engager dans un investissement:

  1. Ne prenez pas de décision basée uniquement sur la fiscalité : Un placement avec une fiscalité avantageuse a forcément une contre-partie. Dans le cas de l’assurance-vie, les retraits avant 8 ans sont fortement taxés.
  2. Choisissez des investissements que vous maîtrisez : Dans un contexte de taux bas, votre banquier ou votre courtier va vous encourager à prendre des Unités de Comptes (UC) pour booster la rentabilité de votre assurance-vie. Il est important de bien comprendre sur quoi sont placés ces Unités de Compte (UC) et surtout de réfléchir à ce que vous feriez en cas de forte baisse. Voici quelques questions à vous poser si vous souhaitez investir sur:
    1. Les marchés financiers
      • Etes-vous habitué(e) à placer sur les marchés financiers ?
      • En cas de forte baisse de vos encours, comment allez-vous réagir ?
      • Avez-vous réfléchi à une stratégie dans ce cas ?
      • Quelle vision des marchés et de l’économie mondiale avez-vous ?
      • Avez-vous identifié des secteurs porteurs ?
      • Quel temps êtes-vous disposé à investir pour suivre régulièrement vos placements ?
    2. L’immobilier locatif
      • Connaissez-vous des zones tendues (zones où la demande de logement est forte) ?
      • Avez-vous eu des difficultés pour trouver rapidement une location pour vous ou vos enfants ?
      • Avez-vous identifié une zone potentielle pour investir dans l’immobilier ?
      • Quelles sont les vérifications que vous pourriez effectuer pour mesurer la demande locative ?
      • Existe-t-il des interlocuteurs qui pourraient vous informer sur la dynamique démographique et économique de votre zone cible?
  3. Comparez vos projets d’investissement sur des critères objectifs
    1. Investissement de départ
    2. Rentabilité
    3. Analyse du risque pris (à quel point maîtrisez-vous votre investissement?)
    4. Solutions de recours en cas de besoin

D’autres conseils et les erreurs à ne pas commettre dans notre guide

Retrouvez d’autres conseils dans le guide que nous venons de vous envoyer par e-mail.

Bonne continuation dans votre projet.

L’équipe d’Impôt-et-solutions