Pour payer moins d’impôts, posez-vous la question suivante : certaines de mes dépenses effectuées au cours de l’année sont-elles déductibles de ma déclaration de revenus ? De la loi Pinel à vos travaux de rénovation énergétique, en passant par vos donations, découvrez en 7 astuces les meilleures solutions pour bénéficier d’une réduction d’impôt… et alléger la facture fiscale de fin d’année !
Astuce n°1 : se pacser pour payer moins d’impôts
Vous êtes célibataire ou en concubinage ?
Bien plus qu’un engagement affectif, le PACS peut procurer d’importants avantages fiscaux.
La déclaration fiscale des partenaires de PACS
Par principe, 2 personnes liées par un PACS déclarent leurs revenus ensemble dès la première année de conclusion du PACS. Les partenaires remplissent une seule déclaration d’impôt dans laquelle ils mentionnent leurs revenus d’une part, leurs charges déductibles d’autre part. Ils bénéficient à 2 de 2 parts de quotient familial – 2,5 en présence d’un enfant, 3 en présence de 2 enfants…
La réduction d’impôt applicable au couple pacsé
Plus l’écart de revenus entre les 2 partenaires est important, plus le PACS est avantageux : la réduction d’impôt applicable est d’autant plus élevée. Pour vérifier que l’imposition commune est une bonne solution pour payer moins d’impôts, faites une simulation !
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Astuce n°2 : investir dans l’immobilier pour déduire ses charges de sa déclaration de revenus
Investir dans l’immobilier est une solution sûre et efficace pour se constituer un revenu complémentaire ou s’assurer une retraite. Se greffent aux attraits financiers d’un tel placement des avantages fiscaux.
Loi Pinel et loi Bouvard : des solutions intéressantes pour réduire ses impôts
Pour payer moins d’impôts, encore faut-il opter pour le bon placement immobilier défiscalisant.
- La loi Pinel impose d’investir dans un logement BBC situé dans une zone éligible.
- La loi Censi-Bouvard permet de défiscaliser sur un bien immobilier neuf situé dans une résidence de services et loué meublé.
Faire baisser sa note fiscale en louant son bien immobilier
Si votre logement remplit les critères des dispositifs Pinel et/ou Bouvard, vous bénéficiez de 2 types de réduction d’impôt :
- Déduction du prix d’achat du bien immobilier. En loi Pinel, vous économisez jusqu’à 21% sur votre déclaration de revenus. Ce mécanisme pour payer moins d’impôts s’étale sur 12 ans au maximum. En loi Bouvard, vous bénéficiez d’une réduction d’impôt à hauteur de 11%.
- Déduction des charges et récupération de la TVA. En loi Bouvard et à condition de bénéficier du statut LMNP, vous déduisez l’ensemble des charges relatives au bien immobilier – intérêts d’emprunt, travaux, taxes… Vous récupérez en outre la TVA, soit 2 astuces efficaces pour payer moins d’impôts !
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Astuce n°3 : payer moins d’impôts grâce au don à une association
Philanthrope, vous décidez cette année de donner à une association. Et si votre geste vous permettait de payer moins d’impôts ? A condition de faire une donation à une association reconnue d’utilité publique, l’Etat rétribue votre bonne action : vous obtenez une réduction d’impôt de 66% – jusqu’à 75% lorsque le bénéficiaire est un organisme d’aide aux personnes en difficulté.
A noter : l’association bénéficiaire vous guide pour bien remplir votre déclaration de revenus. Payer moins d’impôts grâce à vos dons, rien de plus facile !
Astuce n°4 : faire chez vous des travaux d’économie d’énergie… pour des économies sur votre déclaration de revenus !
Le crédit d’impôt pour la transition énergétique (CITE) – anciennement crédit d’impôt développement durable (CIDD) – vous pousse à effectuer chez vous des travaux de rénovation appréciables. En améliorant les performances énergétiques de votre logement principal achevé depuis plus de 2 ans, vous faites baisser votre note fiscale ! Le montant de votre déduction d’impôt : 30% du montant des dépenses que vous avez engagées dans la limite de 8 000 € par personne.
Attention : pensez à faire appel à une entreprise certifiée RGE.
Astuce n°5 : quand votre plan d’épargne retraite vous permet de payer moins d’impôts…
- Les cotisations versées sur votre PERP (plan d’épargne retraite populaire) sont déductibles de votre revenu imposable : dans la limite de 10% de vos revenus nets et 10% du plafond annuel de la Sécurité Sociale. Pour bien comprendre comment payer moins d’impôt grâce au PERP, faites une simulation !
- Grâce au contrat Madelin – régime Préfon pour les fonctionnaires – les sommes versées sont déduites dans la double limite suivante : 10% des bénéfices imposables et 8 fois le plafond annuel de la Sécurité Sociale.
Astuce n°6 : prendre des parts dans une PME, un investissement à déduire de sa déclaration de revenus
Vous investissez au capital d’une PME ? Bonne nouvelle, cela peut vous rapporter gros… à moindre coût ! Vous bénéficiez en effet d’une réduction d’impôt de 18% des sommes investies, dans la limite d’un apport d’un montant de 50 000 € par personne.
Exemple : vous prenez part dans une PME à hauteur de 50 000 €. Vous économisez 18% x 50 000 = 9 000 € sur votre déclaration de revenus. Votre investissement ne vous aura coûté que 41 000 € !
Bon à savoir : si vous apportez plus que 50 000 € par personne, vos dépenses sont déduites de vos impôts les 5 années suivantes.
Astuce n°7 : choisir le placement Sofica, une solution intéressante pour payer moins d’impôts
Pour soutenir la culture mais aussi réduire vos impôts sur le revenu, investissez dans une société de financement d’œuvres cinématographiques ou audiovisuelles (Sofica) agréée. Vous êtes remboursé de 30% du montant de votre investissement, dans la limite de 5 400 €.
A noter : si la Sofica consacre 10% de ses investissements à des œuvres de fiction, de documentaires et d’animation sous forme de séries, vous bénéficiez jusqu’à 48% de réduction d’impôt pour une dépense maximale de 18 000 €. La culture au service de vos économies, une bonne astuce pour payer moins d’impôts !